Центральный банк России вводит новые правила контроля за переводами денег. Они направлены на повышение прозрачности финансовых операций и снижение рисков мошенничества и отмывания средств.
Основное изменение касается обязательной идентификации пользователей и проверки источников денег при переводах выше установленного лимита. Теперь даже привычные операции будут проходить через более строгую систему контроля, что затронет всех участников рынка — от частных лиц до крупных площадок.
Переводы до 15 тысяч рублей останутся практически без изменений. Для их совершения по-прежнему достаточно указать номер телефона или электронную почту. Однако регулятор будет пристально следить за регулярными переводами небольших сумм одному получателю, так как это может показаться подозрительным и вызвать дополнительные проверки.
При суммах от 15 001 до 100 000 рублей необходимо будет подтверждать личность с помощью паспорта. Эти требования распространяются на частных лиц, самозанятых, интернет-магазины и платформы P2P-переводов. Платёжные сервисы обязаны проверять документы клиентов, чтобы исключить анонимные транзакции и повысить безопасность операций.
Если перевод превышает 100 тысяч рублей, правила становятся значительно строже. Помимо паспорта, потребуется ИНН и документы, подтверждающие происхождение средств. Такие транзакции могут быть временно заморожены до завершения проверки. По сути, это аналог усиленного банковского контроля, который вводится и для цифровых сервисов.
Под новые требования попадают популярные платформы — маркетплейсы, сервисы для фрилансеров и электронные кошельки. Среди них — ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon. Пользователям этих сервисов стоит заранее подготовить все необходимые документы, чтобы их операции не были заблокированы или задержаны.
Для обычных граждан изменения означают сокращение анонимности и необходимость чаще подтверждать свою личность. Частые переводы одним и тем же адресатам или отсутствие чёткой цели операции могут вызвать вопросы у системы.
Чтобы избежать проблем, рекомендуется заранее подготовить паспорт и ИНН, хранить подтверждающие документы и пользоваться только официальными сервисами с проверенными аккаунтами.
По мнению регулятора, такие меры помогут в борьбе с нелегальными финансовыми потоками, выплатой «серых» зарплат и схемами мошенничества.
Несмотря на дополнительные формальности, новые правила должны повысить уровень безопасности и прозрачности переводов. Пользователям стоит учитывать изменения и планировать свои платежи так, чтобы исключить возможные задержки.
