С 8 октября в России вступают в силу новые правила переводов, призванные сделать операции прозрачнее и защитить граждан от мошенничества. Они затронут все виды онлайн-платежей — от переводов между людьми до расчётов на маркетплейсах и P2P-платформах.
Для переводов до 15 тысяч рублей система в целом останется прежней. Деньги можно будет отправлять, используя номер телефона или электронную почту, как и раньше. Однако теперь платёжные сервисы будут фиксировать частые мелкие переводы одному и тому же получателю — такие операции могут попасть под дополнительную проверку.
Если сумма перевода превышает 15 тысяч рублей, но не достигает 100 тысяч, потребуется подтверждение личности. Пользователю придётся предоставить паспортные данные, чтобы завершить операцию.
Новые правила распространяются не только на частных лиц, но и на самозанятых, фрилансеров и интернет-магазины. Платёжные системы будут обязаны проверять документы, исключая возможность анонимных транзакций.
Переводы свыше 100 тысяч рублей будут проходить ещё более строгий контроль. Помимо паспорта, потребуется ИНН и документы, подтверждающие законность происхождения средств — например, справка о доходах или договор оказания услуг. До завершения проверки операция может быть временно заморожена. Таким образом, крупные переводы будут приравнены по уровню контроля к банковским операциям.
Новые требования распространяются на все основные платёжные сервисы и онлайн-платформы: ЮMoney, VK Pay, Wildberries, Ozon и другие. Это означает, что переводы без указания цели или без подтверждения личности могут задерживаться или блокироваться. Эксперты советуют пользователям заранее иметь под рукой паспорт, ИНН и документы, подтверждающие источник дохода.
Для обычных граждан изменения означают уменьшение анонимности и усиление финансового контроля. Центробанк поясняет, что меры направлены на борьбу с нелегальными зарплатами, теневыми схемами и отмыванием денег. По мнению регулятора, новые правила позволят сделать финансовую систему более прозрачной и безопасной.
Чтобы избежать трудностей, гражданам рекомендуется планировать крупные переводы заранее и подготовить все необходимые документы. Несмотря на ужесточение процедур, эксперты уверены: новые меры помогут снизить риск мошенничества и укрепить доверие к электронным расчетам.
