С 10 октября в России вводятся новые правила денежных переводов для повышения прозрачности и защиты от мошенничества. Они затронут обычных пользователей, самозанятых и фрилансеров. Теперь даже мелкие переводы могут проверяться при подозрении на сомнительные операции.
Переводы до 15 тысяч рублей останутся практически без изменений. Отправлять деньги по-прежнему можно будет по номеру телефона или адресу электронной почты. Однако теперь финансовые платформы будут фиксировать частые переводы небольших сумм одному и тому же человеку. Если такие операции покажутся подозрительными, они могут быть временно приостановлены для проверки.
Для переводов от 15 001 до 100 тысяч рублей вводится обязательная идентификация личности. Отправителю нужно будет подтвердить свои данные с помощью паспорта. Это правило распространяется не только на частные переводы, но и на платежи фрилансеров, самозанятых, интернет-магазинов и участников P2P-платформ. Финансовые сервисы теперь обязаны проверять документы, чтобы исключить возможность анонимных операций.
Если сумма перевода превышает 100 тысяч рублей, требования становятся еще строже. В этом случае, кроме паспорта, потребуется ИНН и документы, подтверждающие происхождение средств — например, справка о доходах или договор. До завершения проверки деньги могут быть временно заморожены. Фактически такие переводы приравниваются к банковским операциям с усиленным контролем.
Новые правила распространяются на большинство популярных цифровых сервисов: ЮMoney, VK Pay, Wildberries, Ozon и другие платформы, через которые пользователи совершают платежи. В ближайшее время можно ожидать увеличения числа запросов на подтверждение личности и проверку документов.
Для обычных граждан это означает уменьшение анонимности и возможные задержки при переводах. Особое внимание банки и платёжные системы будут уделять регулярным транзакциям между одними и теми же лицами, а также операциям без указания цели. Эксперты советуют всегда иметь под рукой паспорт и ИНН, а также сохранять подтверждающие документы, чтобы при необходимости быстро пройти проверку.
По данным Центробанка, ужесточение правил направлено на борьбу с нелегальными выплатами, обналичиванием и схемами мошенничества. Несмотря на дополнительные формальности, регулятор утверждает, что нововведения сделают систему безопаснее и помогут защитить добросовестных пользователей.
Тем, кто регулярно совершает переводы, специалисты рекомендуют заранее планировать платежи и не откладывать операции на последний момент. Это позволит избежать ненужных задержек и спокойно адаптироваться к новым требованиям.
