В России вот-вот вступят в силу новые правила онлайн-переводов, направленные на повышение прозрачности и защиту от мошенничества. Они охватывают все виды безналичных операций — от личных переводов до платежей на маркетплейсах и для самозанятых.
Для небольших переводов до 15 тысяч рублей порядок остался практически прежним. Как и раньше, отправить деньги можно по номеру телефона или адресу электронной почты. Однако теперь платёжные системы будут внимательно отслеживать частые повторяющиеся переводы одному и тому же получателю. Если таких операций окажется слишком много, они могут пройти дополнительную проверку, чтобы исключить схемы по обналичиванию средств или уходу от налогов.
Для переводов на сумму от 15 до 100 тысяч рублей теперь потребуется подтверждение личности. Пользователю нужно будет указать паспортные данные, чтобы завершить операцию. По мнению экспертов, такая мера сократит число анонимных транзакций и повысит безопасность онлайн-операций, особенно в условиях роста кибермошенничества и нелегальных выплат.
Более строгие требования предусмотрены для переводов свыше 100 тысяч рублей. В этом случае нужно будет не только подтвердить личность, но и предоставить ИНН и документы, подтверждающие законность происхождения средств. Это может быть справка о доходах, договор оказания услуг или иной официальный документ. До завершения проверки перевод могут временно приостановить, что фактически приравнивает такие операции к банковским по степени контроля.
Новые правила касаются всех крупных платёжных сервисов и платформ, включая ЮMoney, VK Pay, Wildberries, Ozon и другие. Переводы без указания цели платежа или без подтверждения личности теперь могут задерживаться или блокироваться. Эксперты рекомендуют заранее подготовить паспорт, ИНН и документы, подтверждающие источник дохода, чтобы избежать заминок при крупных транзакциях.
Для большинства граждан это означает снижение уровня анонимности и усиление финансового контроля. В Центробанке подчёркивают, что меры направлены прежде всего на борьбу с теневыми выплатами и отмыванием денег. Регулятор уверен: новые правила сделают систему онлайн-платежей более прозрачной и безопасной для всех участников.
Чтобы избежать трудностей, специалисты советуют планировать крупные переводы заранее и хранить документы, подтверждающие легальность доходов. Несмотря на ужесточение процедур, эксперты отмечают, что эти меры повысят доверие к электронным расчётам и помогут сократить число мошеннических схем в сети.
