С 17 октября в России действуют новые правила онлайн-переводов, повышающие прозрачность и защищающие от мошенничества, включая личные платежи и расчёты на маркетплейсах.
Для переводов до 15 тысяч рублей порядок почти не изменился. Деньги по-прежнему можно отправлять по номеру телефона или электронной почте. Однако платёжные системы теперь будут отслеживать повторяющиеся небольшие переводы одному получателю. Если таких операций окажется слишком много, они могут пройти дополнительную проверку, чтобы исключить схемы по обналичиванию или уходу от налогов.
Переводы суммой от 15 до 100 тысяч рублей потребуют подтверждения личности. Пользователю необходимо будет указать паспортные данные, чтобы завершить транзакцию. Эксперты отмечают, что это позволит сократить количество анонимных платежей и повысить безопасность онлайн-операций.
Особые меры действуют для переводов свыше 100 тысяч рублей. В этом случае потребуется не только подтверждение личности, но и предоставление ИНН и документов, подтверждающих законность происхождения средств.
Это могут быть справки о доходах, договоры на оказание услуг или другие официальные бумаги. До завершения проверки перевод может быть приостановлен, что делает контроль аналогичным банковскому.
Новые правила распространяются на все крупные платёжные сервисы и онлайн-платформы, включая ЮMoney, VK Pay, Wildberries, Ozon и другие. Переводы без подтверждения личности или без указания цели платежа теперь могут задерживаться или блокироваться. Эксперты советуют заранее подготовить паспорт, ИНН и подтверждающие документы, чтобы избежать проблем при операциях.
Для граждан это означает сокращение анонимности и усиление контроля за движением средств. В Центробанке подчёркивают, что меры направлены на борьбу с теневыми выплатами и отмыванием денег. По оценкам регулятора, нововведения сделают финансовую систему более прозрачной и безопасной для всех участников.
Специалисты рекомендуют планировать крупные переводы заранее и сохранять документы, подтверждающие легальность поступлений. Несмотря на ужесточение процедур, большинство экспертов уверены, что новые правила помогут повысить доверие к электронным расчетам и снизят уровень мошенничества в онлайн-среде.
