С 20 октября в России действуют новые правила онлайн-переводов, повышающие прозрачность и защищающие пользователей от мошенничества. Они охватывают все виды электронных платежей, включая личные переводы и расчёты на маркетплейсах.
Для небольших переводов до 15 тысяч рублей порядок остался прежним: деньги можно отправить по номеру телефона или адресу электронной почты. Однако теперь платёжные системы будут отслеживать повторяющиеся переводы одному и тому же получателю. Если таких операций окажется слишком много, перевод может пройти дополнительную проверку, чтобы исключить использование схем по обналичиванию или уходу от налогов.
Для сумм от 15 до 100 тысяч рублей введено обязательное подтверждение личности. Пользователю потребуется указать паспортные данные для завершения транзакции. Эксперты отмечают, что это повысит уровень безопасности и сократит количество анонимных платежей в интернете.
Особые меры действуют для переводов свыше 100 тысяч рублей. В этом случае необходимо подтвердить личность, а также предоставить ИНН и документы, подтверждающие законность происхождения средств. Это могут быть справки о доходах, договоры оказания услуг или другие официальные документы. До завершения проверки перевод может быть приостановлен, что приравнивает такие операции к банковским по уровню контроля.
Новые требования распространяются на все крупные платёжные сервисы и онлайн-платформы, включая ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon. Переводы без подтверждения личности или указания цели платежа могут задерживаться или блокироваться. Эксперты советуют заранее подготовить паспорт, ИНН и документы о доходах, чтобы избежать проблем при проведении транзакций.
Для граждан это означает сокращение анонимности и усиление контроля за движением средств. В Центробанке подчёркивают, что меры направлены на борьбу с теневыми выплатами и отмыванием денег. По прогнозам регулятора, нововведения сделают финансовую систему более прозрачной и безопасной для всех участников.
Специалисты советуют планировать крупные переводы заранее и сохранять документы, подтверждающие легальность поступлений. Несмотря на ужесточение процедур, эксперты уверены, что новые правила помогут повысить доверие к электронным расчётам и снизить уровень мошенничества в онлайн-среде.
