С 4 февраля банки усиливают контроль переводов с карты на карту. Для большинства клиентов изменения будут незаметны, однако отдельные операции могут потребовать пояснений или временно приостанавливаться.
Разбираемся, что именно меняется, кого это затронет и как избежать проблем при переводе и получении денег.
Банки переходят на более детальный финансовый мониторинг P2P-переводов по номеру карты или телефона. Такие операции станут более прозрачными для автоматических систем, а отдельные платежи могут отправляться на дополнительную проверку. В некоторых случаях клиенту предложат уточнить назначение перевода.
Запрета на переводы между физлицами не вводится. Однако операции, похожие на регулярный доход, оплату услуг или обналичивание средств, будут привлекать повышенное внимание. В зоне риска карты, на которые часто поступают деньги от разных отправителей.
Основная цель нововведений — борьба с мошенничеством и нелегальной финансовой деятельностью. Банки обязаны быстрее выявлять случаи, когда личные карты фактически используются как расчетные счета без регистрации и уплаты налогов.
Также усиливается контроль за мошенническими цепочками, при которых деньги быстро перемещаются между счетами.
Пользователи могут заметить временные задержки переводов «на проверку». Банк вправе запросить пояснение: является ли платеж личным переводом, возвратом долга или оплатой услуг. Как правило, такие запросы поступают через мобильное приложение.
Если по карте регулярно проходят массовые поступления от незнакомых людей, банк может запросить дополнительные объяснения или документы. При отсутствии ответа операции по счету могут быть ограничены до выяснения обстоятельств.
Формально изменения касаются контроля, а не тарифов. Однако некоторые банки могут пересмотреть условия для частых или крупных переводов, сократив бесплатные лимиты или изменив комиссии. Конкретные параметры зависят от банка, поэтому стоит заранее проверить актуальные условия в приложении.
Тем, кто стабильно получает доход переводами, рекомендуется разделять личные и рабочие средства или оформить деятельность официально. Это снижает риск блокировок и вопросов со стороны банка.
https://primpress.ru/article/130456
