С начала весны банки усилили контроль за переводами денег с карты на карту. Финансовые организации и регулятор обращают внимание на операции, которые могут быть связаны с обналичиванием средств или мошенническими схемами.
Часть крупных переводов теперь будет проходить дополнительную проверку, чтобы соблюдались требования Федерального закона №115 «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Базовый порог для обязательного контроля установлен на уровне 600 тысяч рублей по одной операции. В таких случаях банки обязаны передавать информацию о переводах в Росфинмониторинг и при необходимости запрашивать подтверждающие документы о происхождении средств.
Кроме того, кредитные организации могут устанавливать свои внутренние пороги для проверки, учитывая частоту переводов, направление средств и финансовый профиль клиента.
При попадании перевода под дополнительную проверку банк может временно приостановить операцию. Клиенту предложат подтвердить личность, источник денег и цель перевода. Чем быстрее будут предоставлены необходимые документы, тем быстрее банк завершит обработку транзакции.
Усиленный контроль направлен на предотвращение мошенничества и обналичивания, а не на ограничение обычных переводов. Если у клиента есть подтверждающие документы и понятная история операций, переводы между картами будут проходить в привычном режиме.
