Центральный банк России вводит новые правила для контроля за денежными переводами. Они направлены на повышение прозрачности финансовых операций и снижение рисков мошенничества и отмывания средств.
Главное нововведение касается обязательной идентификации отправителей и проверки происхождения средств при переводах выше определённых лимитов. Теперь регулятор намерен внимательно отслеживать операции, чтобы исключить использование анонимных платежей и предотвратить незаконные схемы.
Переводы до 15 тысяч рублей останутся практически без изменений. Достаточно будет указать номер телефона или электронную почту, и транзакция пройдёт в обычном режиме. Однако при частых перечислениях небольших сумм одному и тому же получателю система может заподозрить обход правил и обратить внимание на такие операции.
Если размер перевода составляет от 15 001 до 100 000 рублей, потребуется подтверждение личности с помощью паспорта. Эти требования распространяются на всех пользователей — от частных лиц и самозанятых до интернет-магазинов и площадок для P2P-переводов. Платёжные сервисы будут обязаны проверять документы, чтобы исключить возможность анонимных переводов и повысить уровень безопасности.
Для операций свыше 100 тысяч рублей условия станут ещё более строгими. Помимо паспорта, понадобится предоставить ИНН и документы, подтверждающие законность происхождения денег. До завершения проверки такие переводы могут временно блокироваться, что фактически приравнивает их к банковским операциям с усиленным контролем.
Под действие новых правил попадают крупнейшие цифровые платформы и сервисы — маркетплейсы, электронные кошельки и платёжные системы, включая ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon. Пользователям необходимо быть готовыми к запросам документов, иначе их операции рискуют задерживаться или блокироваться.
Для обычных граждан изменения означают снижение анонимности и более частые проверки личности. Повышенное внимание может привлечь большое количество регулярных переводов или отсутствие указания цели транзакции. Чтобы избежать проблем, рекомендуется заранее подготовить паспорт, ИНН, подтверждения источников дохода и использовать только официальные сервисы с подтверждёнными аккаунтами.
Введение таких мер связано с борьбой против нелегальных денежных потоков, «серых» зарплат и мошеннических схем. Несмотря на новые формальности, изменения направлены на повышение безопасности переводов и укрепление законности в финансовой системе.
