Центробанк вводит новые правила контроля переводов, чтобы повысить прозрачность операций, сократить мошенничество и отмывание денег. Изменения коснутся как частных пользователей, так и бизнеса в цифровых сервисах.
Ключевым элементом реформы станет обязательная идентификация. Для переводов до 15 тысяч рублей порядок останется прежним: достаточно указать номер телефона или электронную почту.
Однако ЦБ будет отслеживать повторяющиеся операции небольшими суммами в адрес одного и того же получателя. Если система заметит подозрительную активность, это может привлечь внимание регулятора.
При переводах от 15 001 до 100 тысяч рублей потребуется подтверждение личности через паспорт. Эти требования распространяются на всех участников — физических лиц, самозанятых, фрилансеров, интернет-магазины и P2P-платформы. Платёжные сервисы должны будут проверять документы, чтобы исключить анонимность и повысить безопасность транзакций.
Для сумм свыше 100 тысяч рублей правила станут ещё строже. Помимо паспорта, понадобится ИНН и документы, подтверждающие происхождение средств. Такие переводы могут быть временно заморожены до завершения проверки. По сути, речь идёт об усиленном контроле, аналогичном банковскому.
Под новые требования подпадают ключевые онлайн-сервисы — маркетплейсы, площадки для фрилансеров, электронные кошельки, включая ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon. Пользователям придётся быть готовыми заранее предоставить все необходимые документы, чтобы избежать блокировок и задержек при переводах.
Для рядовых граждан это означает сокращение анонимности и необходимость чаще подтверждать свою личность. Особенно внимательно система будет следить за множественными переводами между одними и теми же людьми, а также за операциями без указания цели. Эксперты советуют заранее подготовить паспорт и ИНН, сохранять подтверждения источника средств и пользоваться проверенными платформами с верифицированными аккаунтами.
Несмотря на усложнение процедур, Центробанк считает эти меры необходимыми. Они должны сократить объём «серых» зарплат, пресечь незаконные схемы и повысить безопасность финансовых операций. Для пользователей это дополнительная формальность, но именно она позволит защитить переводы и сделать систему более надёжной.
