С 17 сентября Центробанк вводит новые правила переводов, чтобы сделать операции прозрачнее и снизить риски мошенничества и отмывания денег.
Теперь под особое внимание попадает идентификация пользователей и проверка источников средств при переводах выше определённых сумм. Это означает, что любая операция будет отслеживаться более тщательно, чем раньше.
Если сумма перевода не превышает 15 тысяч рублей, для большинства пользователей практически ничего не изменится. По-прежнему можно будет отправить деньги, указав только номер телефона или электронную почту. Однако стоит учитывать, что частые переводы небольших сумм одному получателю могут вызвать подозрение и привести к дополнительной проверке.
Для переводов от 15 до 100 тысяч рублей потребуется подтверждение личности с помощью паспорта. Эти требования распространяются на всех участников рынка — частных лиц, фрилансеров, самозанятых, интернет-магазины и P2P-сервисы. Платёжные платформы будут обязаны проверять документы, чтобы исключить анонимные транзакции и повысить безопасность клиентов.
В случаях, когда сумма перевода превышает 100 тысяч рублей, правила становятся ещё строже. Пользователю придётся предоставить паспорт, ИНН и документы, подтверждающие происхождение денег. До завершения проверки такие операции могут быть приостановлены, что фактически приравнивает их к банковским переводам с усиленным контролем.
Под действие новых требований попадают популярные сервисы — маркетплейсы, платформы для фрилансеров, электронные кошельки и системы переводов. Среди них — ЮMoney, VK Pay, Wildberries, Ozon и другие. Чтобы избежать блокировок и задержек, пользователям нужно быть готовыми заранее предоставить все необходимые документы.
Для рядовых граждан это означает снижение уровня анонимности и необходимость чаще подтверждать свою личность. Система будет внимательно отслеживать регулярные переводы между одними и теми же людьми, а также операции без указания цели. Чтобы минимизировать риск, специалисты рекомендуют пользоваться только официальными сервисами, иметь подтверждённый аккаунт и хранить документы по каждой операции.
Несмотря на дополнительные формальности, изменения имеют важное значение для борьбы с теневыми финансовыми потоками и мошенническими схемами. Новые меры повысят безопасность переводов и сделают их более законными.
Эксперты советуют заранее планировать крупные платежи и держать под рукой все необходимые документы, чтобы избежать возможных затруднений.
