С 15 октября в России вступили в силу новые правила переводов, направленные на повышение прозрачности и защиту от мошенничества. Они затронули все виды онлайн-платежей — от личных переводов до расчетов на маркетплейсах и платформах для самозанятых.
Для переводов до 15 тысяч рублей порядок практически не изменился. Отправить деньги можно будет, как и раньше, по номеру телефона или адресу электронной почты. Однако теперь платёжные системы будут отслеживать повторяющиеся небольшие переводы одному и тому же получателю. Если таких операций окажется слишком много, они могут пройти дополнительную проверку, чтобы исключить использование схем по обналичиванию или уходу от налогов.
Для переводов суммой от 15 до 100 тысяч рублей вводится обязательное подтверждение личности. Пользователю потребуется указать паспортные данные, чтобы завершить транзакцию. По мнению экспертов, это позволит сократить количество анонимных платежей и повысить уровень безопасности при онлайн-операциях.
Особые меры предусмотрены для переводов, превышающих 100 тысяч рублей. В этом случае придётся не только подтвердить личность, но и предоставить ИНН и документы, подтверждающие законность происхождения средств.
Это может быть справка о доходах, договор оказания услуг или другой официальный документ. До завершения проверки перевод может быть приостановлен, что приравнивает такие операции по степени контроля к банковским.
Новые требования распространяются на все крупные платёжные сервисы и онлайн-платформы, включая ЮMoney, VK Pay, Wildberries, Ozon и другие. Переводы без подтверждения личности или без указания цели платежа теперь могут задерживаться или блокироваться. Эксперты советуют пользователям заранее подготовить паспорт, ИНН и документы, подтверждающие источник дохода, чтобы избежать задержек при проведении операций.
Для обычных граждан новые правила означают сокращение анонимности и усиление контроля за движением средств. В Центробанке подчёркивают, что меры направлены прежде всего на борьбу с теневыми выплатами и отмыванием денег. По оценкам регулятора, это позволит сделать финансовую систему более прозрачной и безопасной для всех участников.
Чтобы не столкнуться с трудностями, специалисты рекомендуют планировать крупные переводы заранее и сохранять документы, подтверждающие легальность поступлений. Несмотря на ужесточение процедур, большинство экспертов считают, что нововведения помогут повысить доверие к электронным расчётам и снизить уровень мошенничества в онлайн-среде.
