С 16 октября в России вступят в силу новые правила переводов, призванные повысить прозрачность операций и защитить граждан от мошенников. Они распространяются на все виды онлайн-платежей — от личных переводов до расчётов на маркетплейсах и платформах самозанятых.
Для небольших переводов до 15 тысяч рублей порядок проведения операций почти не изменился. Деньги, как и прежде, можно отправить по номеру телефона или электронной почте. Однако теперь платёжные системы начали отслеживать частые переводы одному и тому же получателю. Если таких операций будет слишком много, они пройдут дополнительную проверку, чтобы исключить незаконные схемы, связанные с обналичиванием или уклонением от налогов.
Для переводов от 15 до 100 тысяч рублей вводится обязательное подтверждение личности. Пользователь должен указать паспортные данные, прежде чем завершить транзакцию. Эксперты считают, что это позволит сократить количество анонимных переводов и повысить уровень безопасности онлайн-платежей.
Если сумма перевода превышает 100 тысяч рублей, требования становятся ещё строже. Помимо подтверждения личности, потребуется указать ИНН и предоставить документы, подтверждающие законность происхождения средств. Это может быть справка о доходах, договор оказания услуг или иной официальный документ. До завершения проверки перевод может быть временно приостановлен, что делает процесс схожим с банковским контролем.
Новые правила распространяются на все крупные платёжные сервисы и онлайн-платформы, включая ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon. Переводы без подтверждения личности или без указания цели платежа теперь могут задерживаться или блокироваться. Эксперты советуют пользователям заранее подготовить паспорт и ИНН, а также хранить документы, подтверждающие источник дохода, чтобы избежать проблем при проведении операций.
Для большинства граждан изменения означают снижение уровня анонимности и усиление контроля за движением денег. В Центробанке подчёркивают, что нововведения направлены прежде всего на борьбу с теневыми выплатами и отмыванием средств. По оценке регулятора, эти меры сделают финансовую систему более прозрачной и безопасной как для пользователей, так и для бизнеса.
Чтобы избежать задержек и недоразумений, специалисты советуют заранее планировать крупные переводы и сохранять все финансовые документы. Несмотря на ужесточение правил, эксперты уверены, что новые требования помогут укрепить доверие к электронным расчётам и снизить уровень онлайн-мошенничества.
